Уступка права требования при банкротстве должника кого уведомлять
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Уступка права требования при банкротстве должника кого уведомлять». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В соответствии с положениями Закона о банкротстве созыв и проведение общего собрания кредиторов могут осуществляться участвующими в рассмотрении деле государственными лицами, а также конкурсными кредиторами.
Общие права кредиторов при банкротстве должника
Ст.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)» содержит полный перечень прав кредиторов:
- требовать коммерческую, а также финансовую информацию о лице-должнике;
- требовать созыва общего собрания кредиторов, получать в их ходе право голоса, делегировать представителя в кредиторский комитет;
- принимать участие в выборе управляющего;
- оспаривать подозрительные сделки, проводимые должником, привлекать лиц, осуществляющих контроль за его действиями, к ответственности;
- осуществлять контроль действий выбранного управляющего, обжаловать принимаемые им решения и действия;
- направлять в суд жалобы, ходатайства и возражения.
Как отмечено выше, конкурсные кредиторы наделены более широкими правами. В частности, они уполномочены:
- обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении в отношении должника делопроизводства о банкротстве;
- лично участвовать в рассмотрении дела о признании банкротом задолжавшего лица;
- подавать в арбитражный суд ходатайство о смене управляющего;
- направлять запросы о выборе процедуры того либо иного вида;
- предлагать кандидатуры на вакансию арбитражного управляющего.
Права комитета кредиторов
В ситуации, когда количество лиц, заявивших о своих требованиях к должнику, достигает 50, в соответствии с Законодательством в обязательном порядке формируется комитет кредиторов. Это представительный орган, который создается в ходе общего собрания. Также в его ходе определяются количество членов комитета (от 3 до 11), его полномочия и компетенции, а также прочие аспекты.
Комитет кредиторов обладает следующими правами:
- направление жалоб на назначенного управляющего в арбитражную инстанцию;
- созыв очередного собрания;
- требование от управляющего данных о финансовом положении должника;
- вынесение собранию рекомендаций о смене арбитражного управляющего в ситуации, когда последний не справляется со своими обязанностями.
По своей сути, комитет права кредитора в процессе банкротства, а также систематизирует все действия, предпринимаемые заимодавцами.
Когда составляется договор цессии при банкротстве?
В российской практике ведения бизнеса на фоне роста долговых обязательств у компаний широкое распространение приобрел способ очистки бухгалтерского баланса от дебиторской задолженности как переуступка прав требования. Она позволяет весьма оперативно улучшить свои финансовые показатели при банкротстве предприятия и вернуть определенную часть денег.
Достоинствами цессии при банкротстве являются сжатые сроки возврата средств и высокий шанс на их получение. С другой стороны цедент всегда терпит определённые убытки при продаже долга. Поэтому заключенные соглашения подобного рода нередко привлекают к себе внимание со стороны налоговиков, которые могут признать сделку притворной из-за ее экономической необоснованности и доначислить налоги.
Достаточно часто цессия как добровольное соглашение между сторонами применяется в процедуре банкротства предприятия.
Порядок применения цесси при несостоятельности регулируется 382 ст. Гражданского кодекса. При заключении такого договора не требуется получение согласия должника.
Цессионарий приобретает права требования в полном объеме, как если бы они принадлежали кредитору.
Кредитор обязуется передать всю документацию, удостоверяющую его права: акты сдачи-приемки, копии накладных, договоров купли-продажи и пр.
Также он не вправе скрывать информацию о должнике: сведения о платежеспособности, наличии судебных исков и сроках просрочки.
В каких случаях цессия используется в процессе банкротства юридического лица:
- Цессионарий может умышленно приобретать дебиторскую задолженность определенного должника, чтобы инициировать процедуру банкротства в отношении должника. Причем покупать ее он может у нескольких кредиторов.
- Должник сам создает фиктивную схему продажи принадлежащей ему дебиторской задолженности для вывода части активов в преддверии процедуры банкротства. Как известно, дебиторская задолженность попадает в конкурсную массу и может быть взыскана для погашения долгов перед кредиторами. При такой схеме создается видимость, что долг уже не принадлежит будущему банкроту, в находится в собственности другого юрлица. При обнаружении признаков фиктивности несостоятельности управляющий вправе оспорить подобную сделку.
- Конкурсные кредиторы покупают задолженность у других кредиторов, чтобы увеличить свой вес на кредиторских собраниях и сделать процедуру банкротства подконтрольной себе.
- Не всегда сделка цессии заключается в целях скрыть свое истинное финансовое состояние. Иногда должник, который оказался в сложном финансовом положении вынуждено продает задолженность, чтобы выручить хоть какие-то средства на текущие расходы.
- Подписание договора может быть инициировано арбитражным управляющим в процедурах конкурсного производства для наполнения конкурсной массы или в процессе санации для улучшения финансовой ситуации на предприятии.
- Банковские организации переуступают права требования по долгам компании в процессе банкротства, чтобы избежать необходимости формирования дополнительных резервов.
Вс реабилитировал цессию как сделку в деле о банкротстве
Для установления факта недействительности сделки в деле о банкротстве судам нужно «обладать информацией как о стоимости имущества, переданного должником по сделке, так и о стоимости полученного за данное имущество предоставления», объяснила коллегия по экономическим спорам Верховного суда РФ. Однако нижестоящие суды не установили цену переданных прав, указал ВС, отменяя их акты о признании недействительными договоров цессии между входящей в холдинг «Миэль» ЗАО «Миэль-Новостройки» и «ТГК. Юридическая практика».
Спор между компаниями разгорелся в 2013 году, когда Анна Мариничева, конкурсный управляющий оказавшейся в процедуре банкротства «Миэль-Новостройки», обнаружила заключенные в период подозрительности договоры цессии.
По ним в 2012 году компания уступила права требования на 136,4 млн руб. к ООО «Стройсимвол» компании «ТГК. Юридическая практика» за 1,86 млн руб.[1] Мариничева сочла сделку недействительной и обжаловала.
Три инстанции с ней согласились.
Однако ни одна из них, прежде чем признавать сделку недействительной, не разобралась в равноценности или неравноценности встречного исполнения по сделке, следует из определения ВС (Ольга Киселева, Елена Золотова и Наталья Чучунова), опубликованного 21 июня.
Члены экономколлегии обратили внимание на то, что спорящие стороны представили в суд по два отчета о рыночной стоимости уступленных прав. По отчетам «ТГК. Юридическая практика» цена по договорам цессии была рыночной, в связи с чем состоявшееся предоставление можно признать равноценным.
Из отчетов конкурсного управляющего следовало, что рыночная цена уступленных прав более чем в 60 раз была выше фактически заплаченной за них.
«Существование четырех отчетов об оценке, обусловливающих совершенно разную стоимость предмета оценки, должно было вызвать у суда разумные сомнения в достоверности сведений, содержащихся в каждом из таких отчетов», — говорится в определении ВС.
Члены экономколлегии указали, что суды должны были предложить сторонам провести судебную экспертизу по спорному вопросу. «Однако суд не только не поставил перед сторонами вопрос о назначении судебной экспертизы, но и отказал «ТГК.
Юридическая практика» в удовлетворении соответствующего ходатайства, чем существенно нарушил нормы процессуального права», — резюмировала коллегия ВС.
Также она обратила внимание на то, что нижестоящие суды оставили без внимания довод «ТГК. Юридическая практика» о том, что ранее была введена процедура конкурсного производства в отношении заемщика «УКМ». К ней «Стройсимвол» в 2011 году переуступил права требования компании «Миэль-Новостройки».
В связи с этим ВС сделал вывод о «преждевременности» применения судами п.1 ст.61.2 Закона о банкротстве о признании сделки недействительной, а также ст.10 и 168 ГК, так как «наличие злоупотребления в действиях сторон мотивировано исключительно фактом вывода дорогостоящих активов также по заниженной цене».
Не все цессии — намеренный вывод имущества
Ключевым в рассматриваемом деле нужно считать не вопрос права, а вопрос факта: «является ли цена уступки рыночной», считает юрист юридической компании «Хренов и партнеры» Сергей Морозов.
Однако он не соглашается с обоснованием судьями своей позиции. По его мнению, «у ВС РФ было и другое, более подходящее, основание для отмены, как, например, выяснение вопроса соответствия цены уступки рыночным ценам».
«В цену входит не только небольшая фиксированная сумма, но и премия в размере 80% от взысканной впоследствии суммы. То есть, сравнивая цену отчуждения с рыночной, суд, по сути, принимал во внимание лишь ее небольшую часть, что могло привести к вынесению неправильного решения, — считает эксперт.
— Именно в этом заключалась ключевая ошибка нижестоящих судов при рассмотрении этого дела, и именно ее следовало исправить ВС РФ».
С выводом экономколлегии о необходимости проведения экспертизы согласна адвокат коллегии адвокатов «Клишин и Партнеры» Мария Хохлова. Она отмечает, что сегодня не существует универсальных, общепринятых оценочных методик для оценки прав требований.
По ее мнению, с учетом наличия нескольких экспертиз с различными результатами оценки, при наличии ходатайства со стороны одной из сторон суды должны были назначить судебную экспертизу для определения рыночной стоимости уступаемого права требования.
По мнению юриста юридической фирмы VEGAS LEX Татьяны Светловой, сегодняшняя практика ВС формирует устойчивую позицию, «направленную на блокирование схем по выводу имущества должника в преддверии несостоятельности», данным же решением «суд поддерживает позицию должника, указывая на то, что не все цессии, заключенные в преддверии банкротства, означают намеренный вывод имущества, а низкая цена не всегда свидетельствует о злоупотреблении правом со стороны должника и контрагента».
Светлова считает, что по договору цессии цедент всегда «сталкивается с риском понести убытки», ведь в первую очередь уступаемое требование — это имущественное право.
Здесь суды не учли «финансовое положение должника по цессиям», считает она, а также «фактически оценивали уступленные права по номиналу, что является сомнительным с учетом необходимых временных и финансовых затрат на фактическое взыскание долгов».
«Данное решение Верховного суда несомненно имеет прецедентное значение, позволяет несколько «реабилитировать» цессию как сделку, на сегодняшний день одну из самых оспариваемых в процессе банкротства», — считает Светлова.
Высший арбитражный суд РФ исходил из того, что при выяснении эквивалентности размеров переданного права (требования) и встречного предоставления необходимо исходить из конкретных обстоятельств дела, напоминает Хохлова (п.
10 информационного письма Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 № 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса РФ»).
В таких случаях суд должен исходить из конкретных обстоятельств дела, должны учитываться платежеспособность должника, степень спорности передаваемого права требования, а также иные обстоятельства, влияющие на действительную стоимость уступаемого права требования, являющегося предметом договора уступки.
Примечания:
1. В 2006 году ЗАО «Миэль-Недвижимость» предоставило ЗАО «УКМ» заем 124,35 млн руб., через три года переуступило право на остаток в 83,9 млн рублей ООО «Стройсимвол». Ранее, в августе 2008 года, «Стройсимвол» предоставил «УКМ» еще один заем на 90 млн руб. В августе 2011 года он за сумму невыплаченного остатка по займам переуступил права требования по ним компании «Миэль-Новостройки».
Энциклопедия решений. Уступка права (требования) в рамках процедур банкротства
Процессуальное преемство не всегда принимается судом. Эта операция может сильно осложнить и без того сложную процедуру банкротства. Возникновение трудностей связано, в том числе, с отсутствием в ФЗ «О банкротстве» №127 положений о правопреемстве. При рассмотрении дела приходится руководствоваться статьей 48 АПК РФ. Заявитель получает отказ в том случае, если отсутствуют основания для преемства. К примеру, договор цессии может не соответствовать требованиям, которые ему предъявляются.
Согласно нормам действующего законодательства РФ, термин «должник» может быть применен к лицу, обладающему статусом юридического или физического, и отвечающему ряду критериев, основными среди которых являются: дееспособность и достижение возраста совершеннолетия. В качестве кредиторов или взыскателей могут выступать финансовые организации, физические лица, государственные учреждения.
Важно! Юридическое лицо вправе объявить себя банкротом только при наличии задолженностей, возникших в результате непосредственной деятельности компании, тогда как к физическим подобные требования не применяются.
Права кредиторов в деле о банкротстве
Согласно правилам АПК РФ, предусмотренных статьей 1, рассмотрение дел между субъектами предпринимательской деятельности ведется специальным федеральным органом — Арбитражным судом, который в том числе наделен правом рассматривать дела о финансовой несостоятельности юридических и физических лиц. Как гласит статья 2, также в задачи судебного органа входит:
- Защита прав юридических и физических лиц, которых связывают экономические отношения. Это производственные предприятия, аграрные комплексы, компании сферы услуг, муниципальные учреждения, органы, представляющие государственную власть, финансовые учреждения, обычные граждане и т. д.
- Обеспечение правосудия в сфере экономических взаимоотношений.
- Реализация права на справедливое и беспристрастное судебное решение суда.
- Содействие мирному урегулированию конфликтов между сторонами.
- Препятствование правонарушениям в сфере экономики.
Законодательная база арбитражного судопроизводства регулируется статьей 3 AПK Российской Федерации и Конституцией страны. Судебные иски арбитраж рассматривает в соответствии с федеральным законодательством. Однако если в международном договоре, по которому возникли исковые требования в процессе о банкротстве, прописан пункт о применении к нему международных правил, то он будет рассмотрен по нормам, принятым в мировом сообществе.
В последние годы неуклонно растет количество судебных разбирательств о банкротстве как компаний, так и рядовых граждан. Несмотря на то, что подобная тенденция не может не вызывать опасений, признание несостоятельности всё же имеет свои плюсы — такая практика позволяет навести порядок в предпринимательской сфере и получить четкую экономическую картину ситуации.
На утрату компанией возможности платить по обязательствам влияют как внешние, так и внутренние причины. Внутренние факторы обусловлены состоянием самого субъекта:
- плохое техническое оснащение;
- низкий уровень квалификации персонала;
- нерациональное использование оборотного капитала;
- привлечение невыгодных кредитов;
- неграмотная стратегия руководства;
- стремление увеличить темпы роста производства при низком уровне сбыта продукции;
- плохая работа маркетинговой службы, не позволяющая освоить новые рынки реализации продукции;
- нерациональное ценообразование.
Для введения процедуры по признанию должника банкротом компания должна накопить размер исковых требований кредиторов не менее 300 тысяч рублей и просрочить обязательные платежи на три месяца. После принятия судом заявления стартует процедура наблюдения или как еще называют этот этап — период подозрительности. Одновременно с введением наблюдения к своим обязанностям приступает арбитражный управляющий, выбранный заявителем или судом, который оценивает, соответствует ли заявленное состояние дел реальному положению, а также оповещает кредиторов о начале судебного производства и уточняет их претензии к заемщику.
С этого момента лица, имеющие претензии к банкротящемуся предприятию, могут заявить о них только в рамках дела в судебном порядке. Но недостаточно просто прислать произвольное заявление требований в деле о банкротстве с уточнением суммы долга и периодом неуплаты. Каждое требование должно быть документально обосновано и тщательно проверяется арбитражным управляющим на предмет его правомерности.
Все стороны, имеющие материальные претензии к заемщику, подлежат включению в реестр кредиторов. Никаким другим способом делать заявления требований в деле о банкротстве не имеют права ни банки, ни предприятия любых форм собственности, ни уполномоченные государством органы, ни частные лица.
Иногда в судебном производстве заключаются договора уступки долга — цессии. Среди обывателей такая процедура известна, как выкуп долга. Сторону, продающую требования к должнику, рассматриваемые в деле о банкротстве, называют цедентом, а его партнера — цессионарием. Цессия может быть заключена как в трехстороннем порядке (с участием должника), так и в двустороннем, что случается чаще (без уведомления заемщика). Законную силу цессия обретает только после вынесения судом соответствующего определения о замене участника.
Согласно законодательству, которое запрещает заключение соглашений о дарении среди предпринимательских субъектов, уступка права требования в деле о банкротстве может быть только возмездной, то есть предполагающей получение денежных средств. Причин для заключения таких сделок может быть несколько.
- Цессионарий, скупающий задолженности у кредиторов, делает это для увеличения объема требований в деле о банкротстве. Чем большим пакетом долгов обладает конкурсный кредитор, тем больший вес имеет его голос в собрании потерпевших сторон при принятии решений о дальнейшей судьбе компании. Нередко бывают истории, в которых цессионарий, грамотно сработавший на увеличение размера долга, получает в свои руки предприятие-банкрот целиком.
- Для цедента выгода от продажи долга очевидна — он в короткий срок, пусть и не в полном размере, но получит свои материальные требования обратно, одновременно избавившись от дебиторской задолженности в бухгалтерском балансе.
- Бывают случаи и недобросовестной цессии. Предприятие, которому грозит банкротство, продаёт свою дебиторскую задолженность по сниженной цене. Это делается с целью вывести дебиторку из конкурсной массы, которая попадёт под распродажу при ликвидации субъекта хозяйствования. Такие прецеденты рассматриваются в рамках уголовного дела о мошенничестве.
Кто должен уведомить должника о цессии
Закон не устанавливает, кто именно – цедент или цессионарий – должен уведомить должника об уступке права требования. Судебная практика это также не разъясняет. Поэтому целесообразно определить обязанную сторону в самом договоре цессии.
Так можно возложить обязанность по уведомлению должника на прежнего кредитора (цедента) и предусмотреть ответственность за это, например, в виде штрафа.
Пример формулировки в договоре
«Цедент обязан в течение 2 дней с даты заключения настоящего договора направить письменное уведомление об уступке права требования должнику по его юридическому адресу. В случае неисполнения этой обязанности в установленный срок цедент обязуется уплатить цессионарию штраф в размере 10% от уступленного требования».
Прежнему кредитору достаточно направить должнику уведомление о цессии.
Если же уведомление направляет новый кредитор, то ему нужно дополнительно предоставить должнику доказательство перехода прав требования. Например, копию договора цессии. В противном случае должник будет вправе не исполнять ему обязательство (п. 1 ст. 385 ГК РФ).
Чтобы снизить риски цессионария, можно поставить исполнение им своего обязательства по оплате уступленного права в зависимость от предоставления цедентом доказательств уведомления должника. Статья 327.1 ГК РФ «Обусловленное исполнение обязательств» позволяет обусловить исполнение обязанностей совершением другой стороной определенных действий, предусмотренных договором.
По российскому законодательству
Договор цессии можно оформить даже договором купли-продажи, но в любом случае для легитимности необходимо определить предмет передачи: по какому договору передают права, за какой срок, лучше указать, в каком объёме. Вместе с оформлением договора цессии передают оригиналы документов, которые служат обоснованием задолженности, включая предыдущие договоры цессии этой задолженности, когда таковые были.
Если передача документов невозможна или не состоялась — суд имеет право привлечь лицо, у которого они остаются, как третью сторону для того, чтобы предоставить оригиналы документов в процесс, в котором установят обоснованность этих требований.
Цедент не может передать больше прав, нежели имеет сам, при этом, когда обратное не оговаривается, передают все права, связанные с требованием (неустойка, пени, штрафы).
Цедент отвечает за действительность передаваемых прав, но не за их исполнение (невозможность взыскания). Согласие на передачу прав требования должника третьему лицу обыкновенно не требуется, но обязательно уведомить его о такой передаче, в противном случае он может исполнить ошибочно обязательство в пользу прошлого кредитора. Нельзя передавать права требования, которые связаны с возмещением причинения здоровью вреда, или алименты — то есть такие, где существенна личность того, перед кем задолженность существует.
Должны ли коллекторы предоставлять договор цессии должнику
При возникновении ситуации, когда сменяется цедент, все происходит с составлением письменных документов. Если в первоначальном договоре запрещена смена кредитора, то при таком запрете необходимо получить также согласие дебитора об уступке прав. То есть кредитор направляет должнику уведомление о том, что хочет передать свои права другому кредитору.
Но если должник не согласен со сменой займодавца и по определенным причинам против смены первоначального, то должник имеет право перечислять средства на счет первого заимодателя. Можно обратиться к статье 388 ГК РФ, где говорится о том, что должник, в случае несогласия в проведении процедуры по передаче права требования, может переводить деньги первому кредитору. И новоприбывший цедент не может предъявлять какие-либо требования заёмщику.
Когда составляется договор цессии при банкротстве?
В российской практике ведения бизнеса на фоне роста долговых обязательств у компаний широкое распространение приобрел способ очистки бухгалтерского баланса от дебиторской задолженности как переуступка прав требования. Она позволяет весьма оперативно улучшить свои финансовые показатели при банкротстве предприятия и вернуть определенную часть денег.
Достоинствами цессии при банкротстве являются сжатые сроки возврата средств и высокий шанс на их получение. С другой стороны цедент всегда терпит определённые убытки при продаже долга. Поэтому заключенные соглашения подобного рода нередко привлекают к себе внимание со стороны налоговиков, которые могут признать сделку притворной из-за ее экономической необоснованности и доначислить налоги.
Достаточно часто цессия как добровольное соглашение между сторонами применяется в процедуре банкротства предприятия.
Порядок применения цесси при несостоятельности регулируется 382 ст. Гражданского кодекса. При заключении такого договора не требуется получение согласия должника. Цессионарий приобретает права требования в полном объеме, как если бы они принадлежали кредитору. Кредитор обязуется передать всю документацию, удостоверяющую его права: акты сдачи-приемки, копии накладных, договоров купли-продажи и пр.
Также он не вправе скрывать информацию о должнике: сведения о платежеспособности, наличии судебных исков и сроках просрочки.
Когда составляется договор цессии при банкротстве
Суть цессии для кредитора заключается в замене плательщика долга. Вместо первоначального должника долг отдает иное лицо. При этом чаще всего кредитор получает меньшую сумму, чем прописано в договоре, но гарантированно.
Перемена лиц в обязательстве может быть использована в процессе банкротства с различными целями:
- должники используют продажу своей задолженности для вывода средств перед началом процедуры фиктивного банкротства, поскольку в этом случае долг переходит в собственность другого лица;
- цессионарий может покупать долги определенного юрлица, чтобы его обанкротить;
- должник, оказавшийся в сложном финансовом положении, пытается таким образом выручить средства чтобы сохранить бизнес;
- конкурсные кредиторы выкупают задолженность у других кредиторов, чтобы иметь больше голосов на собрании кредиторов и таким образом управлять процедурой банкротства;
- уступка требования возможна по предложению арбитражного или внешнего управляющего с целью получения денежных средств или увеличения конкурсной массы;
- переуступка прав требования кредитной организацией по долгам банкрота — физлица или организации осуществляется для предотвращения убытков, вызванных длительным ожиданием выплаты долга.
Сейчас можно наблюдать, что уступка права требования находит все большее применение на практике. Это можно объяснить нестабильной экономической ситуацией в стране, когда из-за продажи бизнеса или потери средств приходиться менять кредитора. При этом участникам договора, чтобы при оформлении данных отношений не совершить ошибок, следует внимательно отнестись к сущности данных сделок, их предмету, а тем более к объему передаваемых прав (долгов).
Конечно, развитие отношений в данной области опирается на грамотно созданную действенную нормативную базу. В данный момент регулирование на законодательном уровне рассматриваемого института проходит через большое количество трудностей, как в теоретических, так и в практических проблемах, которые государство по возможности старается исправлять.
Факторы, влияющие на наступление банкротства юридических лиц
В последние годы неуклонно растет количество судебных разбирательств о банкротстве как компаний, так и рядовых граждан. Несмотря на то, что подобная тенденция не может не вызывать опасений, признание несостоятельности всё же имеет свои плюсы — такая практика позволяет навести порядок в предпринимательской сфере и получить четкую экономическую картину ситуации.
На утрату компанией возможности платить по обязательствам влияют как внешние, так и внутренние причины. Внутренние факторы обусловлены состоянием самого субъекта:
- плохое техническое оснащение;
- низкий уровень квалификации персонала;
- нерациональное использование оборотного капитала;
- привлечение невыгодных кредитов;
- неграмотная стратегия руководства;
- стремление увеличить темпы роста производства при низком уровне сбыта продукции;
- плохая работа маркетинговой службы, не позволяющая освоить новые рынки реализации продукции;
- нерациональное ценообразование.
Цессия при банкротстве должника
Уступка права требования при банкротстве должника
В российской практике в связи с очень высоким темпом роста долгов у компаний одним из самых популярных «инструментов для очистки» баланса от дебиторской задолженности в последнее время является продажа долга другому лицу путем оформления договора уступки права требования (цессии). Ведь цессия помогает кредитору быстро улучшить финансовые показатели и вернуть часть своих средств.
По договору цессии кредитор (цедент) вправе передать долг другому лицу — цессионарию (п. 1 ст. 382 Гражданского кодекса РФ). При этом согласие должника не требуется. Все права первоначального кредитора, существовавшие на момент уступки права требования, переходят к цессионарию в полном объеме и на тех же условиях (ст. 384 ГК РФ).
Кредитор, уступивший право требования другому лицу, должен передать ему документы, удостоверяющие такое право (акты сдачи-приемки товара, работ, акты сверки расчетов, копии договоров купли-продажи, счетов-фактур, накладных), сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования (п. 2 ст. 385 ГК РФ). Это, например, информация о платежеспособности должника, наличии судебных исков, о сроке исковой давности.
Плюсы и минусы договора цессии
Как инициировать банкротство должника
Возможности процедуры внешнего управления при банкротстве
Возможности процедуры наблюдения при банкротстве
Если на момент вынесения арбитражным судом определения о введении процедуры наблюдения должник находится в состоянии просрочки платежа (упущен срок погашения обязательства) и требования кредиторов можно условно отнести к «прошлому периоду», такие требования подлежат включению в реестр требований кредиторов и удовлетворяются согласно очередности, установленной Законом о банкротстве.
Если же правоотношения между должником и кредитором возникли до введения процедуры наблюдения, а срок исполнения наступает в ходе наблюдения, такие требования являются текущими лишь для процедуры наблюдения (аналогично — если срок исполнения наступает в ходе внешнего управления,- требования являются текущими только для внешнего управления). Если они не исполнены должником и вводится внешнее управление, такие требования должны быть заявлены с соблюдением предусмотренного Законом о банкротстве порядка, подлежат включению в реестр требований кредиторов, на них распространяются последствия введения процедур банкротства, они удовлетворяются в рамках соответствующей очереди.
Когда составляется договор цессии при банкротстве
Суть цессии для кредитора заключается в замене плательщика долга. Вместо первоначального должника долг отдает иное лицо. При этом чаще всего кредитор получает меньшую сумму, чем прописано в договоре, но гарантированно.
Перемена лиц в обязательстве может быть использована в процессе банкротства с различными целями:
- должники используют продажу своей задолженности для вывода средств перед началом процедуры фиктивного банкротства, поскольку в этом случае долг переходит в собственность другого лица;
- цессионарий может покупать долги определенного юрлица, чтобы его обанкротить;
- должник, оказавшийся в сложном финансовом положении, пытается таким образом выручить средства чтобы сохранить бизнес;
- конкурсные кредиторы выкупают задолженность у других кредиторов, чтобы иметь больше голосов на собрании кредиторов и таким образом управлять процедурой банкротства;
- уступка требования возможна по предложению арбитражного или внешнего управляющего с целью получения денежных средств или увеличения конкурсной массы;
- переуступка прав требования кредитной организацией по долгам банкрота — физлица или организации осуществляется для предотвращения убытков, вызванных длительным ожиданием выплаты долга.
Виды договора цессии при несостоятельности предприятия
Различают следующие разновидности договоров цессии при банкротстве юридического лица:
1. Трехсторонний договор, по которому требуется предварительно получить согласие должника на переуступку прав требования. При классическом договоре цессии данная сделка имеет двухсторонний характер (заключается между цессионарием и цедентом), а сам должник никак не может повлиять на заключение или незаключение соглашения. Ему направляется только письменное уведомление о переуступке прав требования.
2. Цессия при банкротстве может иметь возмездный или безвозмездный характер. Если права требования долговых обязательств передаются без взимания платы, то договор цессии считается безвозмездным. Согласно требованиям гражданско-правового законодательства договор цессии, заключаемый между юридическими лицами, не может быть безвозмездным. Компания не вправе передавать права требования по дарственной, так как такая сделка не имеет экономической выгоды.
3. Различают оплатные и бесплатные договора цессии. Дебитор может изменяться за выплату определенного вознаграждения, который превышает совокупную величину обязательств. Тогда речь идет об оплатном соглашении. При этом нередко обязательство продается за меньшую стоимость, чем первоначально предполагалось. Это своего рода плата за неудобство и риски цессионария.
4. Отдельной разновидностью является переуступка требования по исполнительным листам. Такой вариант цессии при банкротстве допускается российским законодательством. Однако если решение суда уже вступило в силу суд необходимо уведомить о существовании такого соглашения.